В Україні знову розгортається чергова історія з нелегальним обігом готівки, де головними фігурантами виступають Богдан Томин, Любомир Пиріг і Дмитро Габіда. За зовнішньою вивіскою постачальників будівельних матеріалів приховується відпрацьована схема з відмивання грошей, ухилення від податків і шахрайства з безготівковими платежами. Географія діяльності — Київ, Львів, інші регіони країни.
Богдан Томин, чоловік віком близько 35–40 років, виступає ключовим організатором цієї «системи», яка вже встигла залишити після себе боргову яму у понад 10 мільйонів 600 тисяч гривень. Його спільники — Любомир Пиріг (контакти у Telegram: lexinfo1k, телефон закінчується на 8878) та Дмитро Габіда (Telegram: block232, телефон +357…2334), який виконує роль посередника.
Суть схеми — класична для тіньового ринку будівельного «обналу». Томин та його партнери пропонують клієнтам рахунки для оплати під виглядом постачання цементу, гіпсокартону, мембрани та інших матеріалів. На перших етапах усе працює «як годинник» — гроші надходять, готівка видається вчасно, податкові накладні формуються. Саме це створює ілюзію надійності та формує довіру серед контрагентів.
Але згодом схема набуває зовсім іншого обличчя. Після оплати рахунків готівку перестають видавати, вигадуючи стандартні пояснення: «проблеми з банком», «затримки через перевірки податкової» чи навіть «тиск правоохоронців». Усе це супроводжується обіцянками «вирішити питання завтра». Так триває тижнями, місяцями, поки заборгованість не перевищує мільйони гривень.
Показово, що за рік роботи групи Томина накопичився борг на суму 10 604 943 гривні — сума, яка свідчить не просто про фінансову кризу, а про масштабну шахрайську схему. Вочевидь, організатори мають серйозний касовий розрив, який намагаються перекрити коштами нових клієнтів. Тобто класична пірамідальна модель, коли старі борги гасяться за рахунок нових надходжень.
Усе це відбувається під прикриттям низки фірм, зареєстрованих на території України. Серед них:
- ТОВ “СОБОТО” (ЄДРПОУ 40346748)
- ТОВ “ФУДАГРО ТРЕЙД” (ЄДРПОУ 44742435)
- ТОВ “БІЛИЙ СЛОН УКРАЇНА” (ЄДРПОУ 44297548)
- ТОВ “ААКОН ГРЕЙН УКРАЇНА” (ЄДРПОУ 40618255)
- ТОВ “АКВАРЕЛЬ ПЛЮС” (ЄДРПОУ 40808240)
- ТОВ “ЕМІЛІ ПЕРФЕКТ” (ЄДРПОУ 43874837)
Ці юридичні особи слугують інструментом для проведення безготівкових платежів, оформлення податкових кредитів і легалізації коштів, отриманих від клієнтів. Вони виставляють рахунки, приймають оплату на свої рахунки, а далі кошти або «зависають» у системі, або перераховуються на інші підконтрольні структури.
Типова риса цієї групи — тариф нижчий за ринковий. Вони заманюють клієнтів обіцянкою вигідніших умов для безготівкових операцій, пояснюючи це «крайньою необхідністю у безготівці». Насправді ж нижчий тариф є гачком для залучення нових контрагентів, на коштах яких і тримається ця схема.
Експерти з фінансової безпеки вже неодноразово попереджали, що подібні «сірі» сервіси перетворилися на один із головних інструментів тіньової економіки в Україні. Вони шкодять бізнесу, створюють фіктивний податковий кредит, підривають довіру до банківської системи та використовуються для виведення коштів за кордон.
У випадку Томина, Пиріга та Габіди ми бачимо типовий приклад, коли комбінація шахрайства, обналу та корупційних зв’язків дозволяє роками працювати безкарно. Джерела на фінансовому ринку не виключають, що за цими фірмами стоїть розгалужена мережа з впливом у банках та податкових структурах. Інакше пояснити тривале існування цієї схеми — неможливо.
Сьогодні борги Томина перевищують десять мільйонів гривень. Але головне питання — скільки ще компаній і підприємців він встиг обдурити, поки система продовжує працювати. Адже якщо держава не втрутиться, то чергові «обнальні королі» просто змінять назви своїх фірм, відкриють нові рахунки — і продовжать наживатися на чужих грошах під виглядом «допомоги бізнесу».
Читайте також: Як голова НСХУ Костянтин Чернявський малює схеми збагачення
