Керівництво SettlePay і 4Bill, Андрій Савченко та Ігор Бокій причетні до фінансових махінацій на суму 400 мільярдів гривень 

За даними журналіського розслідування Ігор Бокій і Андрій Савченко використовували компанії SettlePay, 4Bill та інші контрольовані нимиі фінансові сайти і сервіси для відмивання грошей від грального бізнесу, і для проведення сумнівних фінансових операцій.

Про це йдеться у матеріалі видання “Інформер”.

Зокрема, в грудні 2023 року вийшла інформація про витік даних з платіжної системи SettlePay Wallet, в якій компанія заявила про своє банкрутство і розкрила факти шахрайської діяльності. Зазначалося, що Андрій Савченко, який є власником, і Ігор Бокій, який обіймав посаду директора в SettlePay, перевели заборговані кошти на рахунки, що перебувають під їхнім контролем.

Ігор Бокій і Андрій Савченко використовували платіжні системи SettlePay Wallet та 4Bill для нелегальних фінансових операцій. Вони надавали спеціальні послуги для бізнесу, які включали в себе проведення онлайн платежів без укладення договорів, без перерахунку коштів на банківський рахунок компанії.

Замість цього, вони використовували криптогаманці для відшкодування коштів, отриманих від еквайрингу. Просто кажучи, ці компанії надавали послуги онлайн платежів без відповідних ліцензій, дозволів та зареєстрованого програмного забезпечення.

Основними клієнтами цих компаній були нелегальні гральні сайти (казино) на території України. За період з 2017 по 2022 рік, 4Bill використовували ряд компаній та сайтів для проходження процедури онбордингу в українських банках та отримання платіжних терміналів для обслуговування нелегальних гральних закладів.

Ігор Бокій та Андрій Савченко використовували компанії SettlePay, 4Bill та інші проводячи фінансові операції щомісяця приблизно на 7,4 мільярда гривень від онлайн-казино. За період п’яти років обіг коштів лише від тіньового еквайрингу склав понад 400 мільярдів гривень, і при цьому з цих коштів не сплачено жодних податків.

На вебсторінці гаманця SettlePay представлено перелік партнерів, серед яких зустрічаються компанії, що діють в Україні без належних ліцензій і, отже, функціонують нелегально. Особливу увагу привертають онлайн-казино, які також активно працюють в Росії, що викликає додаткові питання та сумніви щодо власників цього сервісу.

Ігор Бокій та Андрій Савченко ввели в оману українські банки з метою здійснення фінансових махінацій

Савченко та Бокій обманювали українські банки, подаючи неправдиві сайти та компанії для отримання послуг інтернет-еквайрингу, тим самим уникаючи сплати податків і несення відповідальності.

Компанії, які вони контролювали, включаючи ТОВ “Бейпей”, “Бестпей”, “Гуру-Пей”, “Діджитал Фінанс”, “Зеткард”, “Нетворк Пейментс”, “Пролото”, “Фаст Пей Поінт”, ФК “Сан-Райз”, “Сучасні Розрахункові Системи” та “Адеміо”, реєструвались як оператори, що надають послуги з переказу коштів з картки на картку, оплати рахунків, поповнення ігрових балансів, мобільних рахунків та комунальних платежів.

Потім вони подавали до банків пакет документів з сайтом для нібито здійснення p2p платежів та еквайрингу, після чого проходили процедуру онбордингу та отримання платіжних терміналів для транзакцій. Ці сайти часто застосовували для відмивання коштів з незаконних казино через існуючі потоки платежів. З часом ці платіжні термінали використовувались не за призначенням, а на сайтах незаконного азартного гемблінгу, на відміну від тих, що були вказані в документах для банку.

Через оборудки Бокія та Савченко Ibox Bank втратив ліцензію, адже вони опинились замішані в аферу. Банк надавав процесінгові послуги для SettlePay та 4Bill. У той же час Савченко та Бокій використовували ці послуги в своїх схемах для управління фінансовими потоками від казино та Форексу.

Це серйозно нашкодило репутації банку, який звинувачували у приховуванні реальної природи платіжних транзакцій (міскодинг) для маскування переказів на користь грального бізнесу або криптовалютних компаній, хоча відповідальність за це мала лягати на плечі Савченко та Бокія.

Таким чином, 7 березня 2023 року Національний банк анулював ліцензію Ibox Bank і відразу започаткував процес його ліквідації, що зробило неможливим залучення нових інвесторів та відродження банку. Водночас, Бокій та Савченко не припиняють своїх схем з легалізації доходів незаконного походження.

Правоохоронні органи мають проявити інтерес до даних персон та компаній. Адже за фактом викладеного як мінімум є правопорушення:

• Стаття 200 (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення)
• Стаття 212 (Ухилення від сплати податків, зборів – обов’язкових платежів)
• Стаття 220-2 Кримінального кодексу України (Фальсифікація фінансових документів та звітності фінансової організації, приховування неплатоспроможності фінансової установи або підстав для відкликання (анулювання) ліцензії фінансової установи).