Національний банк України заборонив платіжній системі Fondy здійснювати прийом платежів та позбавив її ліцензії. Причина – загроза національній безпеці України.
А саме – співпраця з Російською Федерацією. Власниця системи Fondy Валерія Вагоровська заявила про незгоду з рішенням регулятора та пообіцяла «захищатися всіма доступними методами». Що ж, досвід у Валерії Вагоровської є, вона зуміла налагодити роботу ще в «ДНР» і вийти безкарною з кількох кримінальних справ, порушених із цього приводу.
Що буде з нинішніми звинуваченнями – поки що питання відкрите, оскільки коріння ініціатора заборони та перевірки СБУ на предмет співпраці з Росією, яке і було причиною відкликання ліцензії у Fondy Вагоровської, веде до Офісу президента. Про зв’язки Вагоровської з Росією досить прозоро натякає ТГ-канал «Джокер», який пов’язують із ОПУ.
ТОВ «ФК “Елаєнс”», про яке йдеться у дописі ТГ-каналу «Джокер», — це юридична особа, якій належить платіжна система Fondy, під брендом якої вона працює в Україні. За даними українських реєстрів, власником ТОВ «ФК “Елаєнс”» є Вагоровська Валерія Валеріївна.
Хоч би що стверджувала Вагоровська про «відсутність зв’язків з Росією», а втраті ліцензії передувала перевірка СБУ, на матеріалах якої й ґрунтувалося рішення Нацбанку про відкликання ліцензії. Довідка Служби безпеки з цього приводу недоступна, але, за даними «Економічної правди», підстави НБУ для позбавлення Вагоровської ліцензії були дуже вагомими.
Зв’язки Fondy з Росією сягають ще 2014 року, коли Валерія Валеріївна Вагоровська, яка носила до шлюбу з власником групи «Амстор» Володимиром Вагоровським прізвище Бондаренко, налагодила виведення грошей з уже непідконтрольної території «ДНР».
Як уже згадувалося, із цього приводу було порушено кілька кримінальних справ, але Валерія Вагоровська, успішно відсидівшись у Німеччині, змогла вирішити питання. Про Володимира Вагоровського та мережу «Амстор» ми згадуємо не дарма – він грав дуже важливу роль у співпраці з ватажками «ДНР» та їхніми російськими кураторами.
Мережа «Амстор» була створена в Донецькій області ще в 2003 році, але якраз перед війною до неї як партнер увійшов Вадим Новинський. Чоловік Валерії Вагоровської, Володимир Вагоровський, спробував його кинути, внаслідок чого спалахнув корпоративний конфлікт. Для виведення грошей із мережі було створено ТОВ «Олмост Софтвер», через яке й виводилися гроші. Співзасновником була Валерія Бондаренко, яка незабаром стала Вагоровською, та ще кілька співробітників «Амстора». Фірма через систему «Єдиний гаманець W1» приймала платежі у жителів Донецької області, які на той час виявились «громадянами ДНР». Іронія полягає в тому, що Новинського нове «керівництво» квазіреспубліки, з яким швидко порозумівся Вагоровський, не визнало співвласником мережі «Амстор», що успішно продовжувала працювати на окупованій території.
Що стосується самої Валерії Вагоровської, то до її завдань входив контроль над роботою сервісу «Єдиний гаманець W1», через який здійснювалося виведення грошей з мережі «Амстор», і яким вона володіла через ТОВ «Діджітал Пеймент Системс».
Але просто так красти гроші Новинського і заразом обкрадати «молоду республіку» не виходило – довелося обслуговувати як її мешканців, так і керівництво. Заодно «відстібати» на її потреби належну винагороду. У 2014 році СБУ повідомляла, що «розслідує діяльність посадових осіб ТОВ «Діджітал Пеймент Системс», які організували схему, спрямовану на фінансування тероризму: використовуючи розрахункові рахунки підприємства, відкриті в «ПриватБанку», налагодили збір коштів для подальшого використання представниками «Гуманітарного батальйону «Новоросія» під виглядом благодійного фонду».
У кримінальній справі також фігурувало ТОВ «Олмост Софтвер», яке нині перебуває у процесі ліквідації. Якщо переглянути реєстри, то до цієї фірми ні сама Валерія Вагоровська, ні її чоловік Володимир Вагоровський не мають стосунку. Але якщо відкрити останнє рішення суду (датується воно ще 2015 роком, справу успішно розвалили, але не в цьому суть), то в цьому рішенні ми бачимо найцікавішу річ – ТОВ «ФК Елаєнс», власник системи Fondy, вимагає зняти арешт з майна ТОВ «Олмост Софтвер». До якого, згідно із заявами Вагоровських, відношення не має. Як і до фінансування проросійських бойовиків, яке через ТОВ «Олмост Софтвер» здійснювалося. У цьому рішенні, до речі, фігурує весь набір фірм, які звинувачувалися у фінансуванні «молодої республіки».
Про те, що власники «Амстору» причетні до фінансування проросійських терористів, стало відомо із запиту до Генпрокуратури, який направила туди група депутатів.
Саме після цього запиту подружжя Вагоровських спішно залишило Україну. Але справу зам’яли, історія з фінансуванням бойовиків поступово забулася, і подружжя повернулося до України. Чомусь не до Донецька, а до Києва. Де Валерія Вагоровська продовжила займатися фінансовою діяльністю та розвитком платіжної системи Fondy.
Роботі Вагоровської ніхто не заважав доти, доки не з’явилася інформація про намір грузинської банківської групи TBC International Holdings Limited викупити Fondy у «Елаєнс».
Хто наполіг на перевірці – грузини (точніше – британці, яким у підсумку належить TBC International Holdings Limited) чи Нацбанк – питання відкрите. Офіційно заявляється, що причиною перевірки стала інформація, яку «протягом лютого – квітня 2024 року НБУ одержав від правоохоронних органів, що діяльність компанії містить ризики виникнення загроз національній безпеці України».
Знаючи Україну, можна з достатньою ймовірністю припустити, що за цією «інформацією» стояли британці, яким зовсім не посміхалося купити платіжний сервіс, пов’язаний з Росією. І потім отримати всі наслідки – Велика Британія це не Україна, там не «порішаєш».
Тому висновок, незважаючи на мізерність інформації та обтічні формулювання від Національного банку України та Служби безпеки України, очевидний – Валерія Вагоровська, щоб вона не стверджувала, співпрацює з Росією протягом як мінімум десяти років. З того моменту, коли організовувала платіжні системи на території «ДНР» і закінчуючи сьогоденням, коли НБУ раптом вирішив відкликати у неї ліцензію за співпрацю з Росією в умовах повномасштабної війни.
Прикро у цій ситуації те, що зробив це національний регулятор під тиском Лондона, якого на Банковій називають «стратегічним союзником». Але це інша історія, а поки що почекаємо офіційних заяв СБУ з приводу тієї інформації, яку вони мають щодо Валерії Вагоровської.
